月別アーカイブ: 2015年7月

相続対策を銀行や専門家に相談してはいけない理由

 

 

先日、相続対策相談を申し込まれたお客様と

不動産相続対策の一環で「銀行」に同行しました。

 

というのも、銀行の方の相続知識にムラがあり

「こちらの意図が正確に伝わるか」

 

不安があったことが起因しています。

 

多くの方は誤解していますが、相続を専門に扱っているからといって

相続の知識を熟知しているとは限りません。

 

それは、銀行や信託銀行であっても同様です。

もっと言えば、税理士や弁護士の方も然り。

 

その言葉の指す意味を正確に熟知していないのです。

 

掲題の同行の件で言えば、「遺産分割資金」が不足しているから

その換金性を求めて「スキームを提供する代わりに現金化」できないか?

 

それがこちらの求めている内容でした。

 

しっかし、お話すること10分。

 

「その相続税対策でしたら、○○の状況ですとお受けできます」

 

と、的外れな回答が返ってきました。

 

要は、「相続税対策」と「揉め事の対策」が明確に区別できていないのです。

 

ここで、お伝えしたいのは「だから銀行は駄目だ」とか

そういった内容ではなく

 

世の中の相続を扱っている「大手サービス会社」の知識は

一向にして、数年前からその様な状況が続いている

 

ということなのです。

 

だからこそ、私の様な相続相談事務所に

大手生命保険会社から研修の依頼が来るのだと思います。

 

現在、相続は年間40兆円を超える

巨大な資産マーケットです。

 

リーマンショックの後を完全に払拭しきれていない

金融系やコンサルティング企業にとってこのマーケットは

 

是が非でも参入したいマーケットであり

しかしながら、それに対するノウハウがないのもまた然り。

 

だからこそ、この様な的外れな回答が往々にして返ってきます。

 

そして、それは銀行系だけではありません。

 

生命保険や税理士、はたまた弁護士もそうです。

 

マーケットに参入したい想いとは裏腹に

正確な知識を所有している人材は僅か一握りです。

 

そして、もう一点。

 

相続を経験した立場から考えると

的確な対策案や回答をできる人が、これまた一握りだということです。

 

相続は相続を経験すると

自ずと相談者が求める回答や対策案がピンポイントで掴めます。

 

しかし、相続を経験していないと

対策案ばかり立派な的外れなプランを提案してしまいがちです。

 

要は、それに関連する、そして、相続発生後に起こり得る問題を把握できていない

 

その結果、一番重要な問題を対策しているにも関わらず「対策できていない」

 

そういった結果を及ぼすプランが

平気で相談者に提案されてしまいます。

 

相談者が求めている解決策は

決して、難しい内容ではなく

 

いつもシンプルな悩みです。

 

シンプルな悩みを解消するのは

本当はシンプルなプランのはずです。

 

そういった基本的なことを分かっていません。

 

これについては、結局のところ

相続を経験しなければ分かりません。

 

だからこそ「当社は選ばれる」のでしょう。

 

相談者の悩みや気持ちに共感できるから。

 

そう考えた時、相続に「大手」も「個人」も関係ないのです。

 

結局は、気持ちに寄り添える人が選ばれるのだから。

 

 

相続の納税資金・遺産分割資金対策なら表参道相続相談事務所

 

 

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表参道相続相談事務所

〒107-0062 東京都港区南青山4-17-33 グランカーサ2F

HP: http://www.omote-souzoku.com/

 

Tel: 050-3579-9901

Mail: tamabayashi@omote-souzoku.com

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ホームページリニューアルのお知らせ

 

 

先日、相続対策相談を申し込まれた方の声を参考に

ホームページをリニューアルしました。

 

サービス内容に変更はありませんが

初見で本ホームページで

 

「何が解決できるのか?」

 

分かりやすく解説してあります。

 

また、さりげない点ではありますが

文字自体を大きくし

 

ご年配の方でもより見やすく調整してあります。

 

お知らせにはなりますが

今後とも表参道相続相談事務所を宜しくお願いします。

 

 

相続の納税資金・遺産分割資金対策なら表参道相続相談事務所

 

 

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Mail: tamabayashi@omote-souzoku.com

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サービスプラン終了のお知らせ

 

現在、相続対策案の相談のみ特化した相談サービスを

併用で提供しておりましたが

 

事前の告知通り7月6日をもちまして

一旦、受付終了となりました。

 

元々、ご相談者のニーズより生まれたサービスですが

期間限定で提供していため

 

期日をもって終了とさせていただきました。

 

お申込みいただいた方、お問い合わせ頂いた方には

く御礼申し上げます。

 

尚、本プランの再開は未定です。

 

これからも表参道相続相談事務所を宜しくお願いします。

 

 

相続の納税資金・遺産分割資金対策なら表参道相続相談事務所

 

 

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